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基民亏损成灾基金圈钱上瘾

时间:2019-11-21 08:17

  一周狂发20只新基金

  “我从事基金销售这么多年,现在基金销售确实比较困难。”深圳某基金公司市场部负责人说。

  借着A股市场“龙抬头”的喜气,新基金发行龙年大跃进,将再现一周20只产品同台竞技的火爆场面,基金公司费尽心思大打基金发行“攻坚战”,却只是“剃头挑子一头热”。统计数据显示,今年以来成立的新基金平均每只首发规模只有7.56亿元,跌破了去年13亿元的历史新低。且新基金认购资金中机构帮忙资金泛滥,户均认购金额在30 万份左右渐成常态。

  为了促销,基金销售行业甚至出现将一到两年的管理费都让给渠道的现象。还有基金公司每销售5000份基金,给销售人员奖励100元的购物卡。“这种奖励相当于一年多的管理费。”上市基金公司市场部人士称。

  文/本报记者 吴倩

  在使遍了各种销售方法之后,基金募集规模仍不理想,袖珍基金频频问世。让基金业更担心的是这种袖珍基金的寿命,它们会否遭遇中国公募基金从未有过的被动清盘?

  基金“坑爹” 基民转投贵金属

  于是有传言称,管理层考虑暂停新基金的审批。但证监会有关负责人称,证监会目前根据《证券投资基金法》和相关法律法规的要求,按照正常程序对基金的募集申请进行审核,没有暂停新基金的审批。

  刚刚过去的2011年,基民受灾深重,七成基民亏损,人均亏损约1万元。2012年,A股反弹,但大多数基金的偏股净值继续缩水,眼见回本无望,一些基民开始操起“副业”,只图个心理补偿。

  基金销售困难期

  基民梁小姐属于典型的苦中求乐型。记者从梁小姐出示的账单上看到,其总共有两笔基金投资,一笔10万元投资,目前基金市值90831.88万元,一笔5万元的投资,目前市值42243.93万元,不到两年时间亏损近1.7万元,本钱没了11%。

  如果从历史数据来看,基金公司今年的销售并非历史最差。

  “今年开始,一看到基金净值又跌了,就只能到网站上找找基金公司的活动去参加,撞大运,不为赚多少,就想要个心理平衡。”梁小姐苦笑称。梁小姐告诉记者,她目前还只参加过两次基金公司网上的活动,中过一张手机充值卡,现准备参加“1250元货币基金大红包”的抽奖活动。

  截至6月4日,今年共有30只新基金结束募集,募集规模818.36亿元,平均每只基金募集27.28亿元。与过去9年相比较,处在中游水平。

  与梁小姐相比,周先生可是实际很多。“坑爹的基金投资,去年一年赔掉30万元,一年的工算是白做了,”周先生告诉记者,对今年股市他看不到希望,打算投资贵金属补基金的亏空。“投资白银不到一个月赚了2000多元,虽然比基金的亏损的还差得多,慢慢来吧。”

  从1998年至2007年10年间,平均每只基金的募集规模分别是20亿元、23.82亿元、5亿元、15.08亿元、26.41亿元、17.4亿元、35.71亿元、16.17亿元、43.68亿元、58.5亿元。

  发行赶超去年 基金拉拢机构

  今年平均每只基金的募集规模高于1998年至2003年的平均水平,亦高于2005年的平均水平。

  “一个大爷跑来银行闹,说银行骗他一千八利息……一看明细,原来是基金赎回2.5万多份,只有2.4万元市值,大爷就是不承认基金亏损,硬要说银行是骗子。”一业内人士跟记者谈起网上的段子聊以自嘲。基金大幅亏损不仅伤了基民也伤害了银行等发行渠道,然而,2012年,不少基金公司仍热衷于拼发行。

  10年来,60家基金公司共发行基金415只,平均每只基金募集规模31.42亿元。今年上半年基金的募集规模仅略低于平均量。

  据统计,2012年开年,包括已申报和获批未发者,基金公司手中已有122只新基待入市,已超过2011年发行基金数的一半。

  天相投顾基金组组长闻群表示,如果从数字规模来看,现在的基金销售似乎没有处在历史低谷,但如果考虑到现在基民的数量以及现代投资者的理财意识等,基金的销售无疑是比较难的。

  “虽然去年基金行业整体亏损,基民入市的意愿很低,但是基金公司要生存、要发展,还是要硬着头皮发新基,扩规模。”一基金人士如是解释。

  尤其是在刚刚过去的5月份,有13只开放式基金陆续成立,但是募集资金合计只有110.85亿元,平均每只基金募资额只有8.53亿元。这是自2006年以来,每月平均单只基金募资金额首次低于10亿元。

  可是基民对基金的态度冷到“冰点”。“现在新发行的基金一般也就只能募集到几亿元,其中不少还是内部消化的,一个月也只能碰上一两个来咨询基金的客户。”一银行理财经理透露。

  在历史上,这样的募集规模仍然高于2000年的水平。但基金业却感受到现在的销售情况比2000年更糟。

  公开信息显示,2011年,新基金平均首发规模创历史新低,为13亿元。而截至上周末,今年已成立的5只新基金,共募集37.81亿元,平均每只首发规模只有7.56亿元。

  事实上,当下支撑基金销售面子的是基金自购以及机构之间的互相支持。比如5月28日公告成立的嘉实研究精选基金,首发募集规模高达18.1亿元,但是有效认购户数只有13950户,户均认购金额也同样不低,接近13万元。

  基民不买账,基金公司只能拉拢机构拼规模。“现在新基金卖不动,产品也没有太多实质性的创新,公司很多时候都是到券商等机构以及大户那里做推销,确保新基金能够顺利募集。”一基金销售人士坦言。

  而债券基金的有效认购户数更是低得可怜。5月29日宣告成立的鹏华丰收债券型基金,自2008年4月21日起向全社会公开募集,于5月21日结束募集。其首发规模21亿元,有效认购总户数为6276户,户均认购金额约33.46万元。同日宣告成立的华富收益增强债券型,此次募集净认购金额为7.57亿元,有效认购户数为2747户,户均认购金额约为27.55万元。

  新基金的发行数据也佐证了基金发行的低迷和帮忙资金的泛滥。刚刚成立的新基金屡屡出现户均认购金额在30万份左右的状况。近期成立的招商优势企业基金首发募集约14.12亿份,认购户数4661户,户均认购达到 30.29万份。

  “在去年,户均认购只有3万元左右。”深圳基金业人士介绍。

  操作建议

  相应的现象是,基金通过银行销售量比例的下降。上述业内人士介绍,过去银行渠道销售量达到80%-90%,但现在降到了60%。

  “与其猜底 不如定投”

  尽管如此,基金公司还是使出浑身解数来增加普通投资者的认购量,手段之一是给渠道非常丰厚的奖励。

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